“2·12”特大网络套路贷犯罪集团案系公安部挂牌督办案件。新领域、软暴力、套路贷，是“2·12”特大套路贷案的三个标签。2018年7月至2019年1月15日期间，一个披着合法外衣，实则从事违法犯罪的互联网公司，使用手机APP软件，非法获取公民个人信息；建立多个网络贷款平台与受害人签订贷款合同，非法放贷13.78万余笔，循环放贷19.46亿元，非法收回资金30.25亿元，涉及我省受害者3万余人。该案共抓获犯罪嫌疑人210余名，侦破刑事案件两类19起，查获现金2463万元，金条170余公斤，豪车7辆，查扣豪宅5处，冻结涉案账户资金16亿元。
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网站非法放贷113.78万笔
2018年12月，兰州市公安局在一次对网络黑恶犯罪线索的挖掘中，发现一网站涉嫌套路贷。经进一步网上侦查和对该网站的数据分析研判，发现该团伙自2018年7月至2019年1月15日期间，使用“网牛”等1317个手机APP软件，非法获取482万人的通话记录、电话号码本、银行卡号等公民个人信息；建立“红番茄”、“米猪”、“开心龙”、“漫海”等20个贷款平台，利用杭州土豆用钱资产管理有限公司、杭州昌耀电子商务有限公司等20个主体公司与受害人签订贷款合同，累计非法放贷113.78万笔，放贷资金19.46亿元，收回非法资金30.25亿元，利润10.79亿元；建立合作关系的催收公司24个。涉案人员共计612人，涉及我省受害人3万余人，涉及我市2328人。
据介绍，该案团伙主要针对的是年轻网民。这些网民普遍具有无节制消费、习惯网上购物、偿还能力较好等特征。犯罪团伙利用以上特点，诱导他们贷款，并收取“砍头息”。办案警官给我们举了个例子：受害人贷款1000元，平台先期以服务费的名义扣除300元的贷款利息，受害人实际拿到700元，贷款时间为7天，按照1000元计息，逾期每天加收10%的利息，利滚利重复计息。加收利息的同时，该团伙还使用发骚扰信息、恶意P图等多种软暴力方式进行催讨收账。
跨地域抓捕200多名犯罪嫌疑人
鉴于该案涉案资金大、地域广、受害人多，市公安局成立了专案组，省公安厅派员指导，抽调精干警力集中开展侦办，同时向公安部、省公安厅汇报案情。公安部领导对此案高度重视，专门派工作组到兰州。案件由市公安局网安支队牵头，在刑侦、技侦等部门配合下集中侦办。
兰州市公安局安排部署刑、技、网、合成等部门对已获取的批量数据进行了全面分析和侦查取证工作，发现该团伙利用已经注册好的公司在某支付平台开设账户，将用来放贷的原始资金打入开设好的账户；待受害人贷款审核通过后，由该团伙以垫付消费的名义通过某支付平台的账户向贷款人放款，给付受害人电子密钥，受害人登录某支付平台后凭密钥领取电子点卡进行消费或提现。同时，该团伙下属公司、外包催收公司之间的转账也在该支付平台进行。
今年3月15日，央视3·15晚会对该公司套路贷违法犯罪行为进行了曝光。在公安部的统一部署和当地公安机关的密切配合支持下，专案组组织400余名警力同时开展对该套路贷犯罪团伙的首轮打击，一举捣毁外省6个犯罪窝点，现场查控涉案人员750余人，依法将200多名犯罪嫌疑人押回审查。现场查获扣押大量电脑、手机等作案工具，查获现金、金条、名表、豪车、房产等涉案物品，共扣押、冻结涉案资金、财物价值10亿余元。第一次打击查询冻结涉案赃款8.9亿元。
3月18日，兰州公安“2·12”特大套路贷专案组将203名犯罪嫌疑人从外地押解回兰。
追回价值5000余万元的黄金
专案组前期派出15名精干警力对主犯王某某进行了秘密侦查，准确掌握了该嫌疑人三处常住地、一处临时住所、名下多辆车辆信息及具体停车位置，并对王某某的实时动态进行侦控。
3月15日集中收网后，专案组对王某某的住所、停车场同步进行搜查，当场查扣现金2463万元，金条约20公斤价值600余万元，名表9块价值400余万元，豪车7台价值3200余万元，查扣价值4800万元豪宅一处，价值1100万元豪宅一处，价值7000万元豪宅一处。在对王某某涉案财产进行梳理的过程中，侦查员发现王某某的获利部分有近5000万的出入，数目之大令人触目惊心。
为最大限度挽回损失，侦查人员采用攻心方式攻破其心理防线。王某某随即交代了将价值5000万的黄金藏匿于情人黄某住处的犯罪事实，并主动带领警方前往黄某住处指认查扣，但当侦查员赶到该住处时，却发现该处早已人去楼空、一片狼藉，巨大的保险柜柜门敞开，里面空空如也。
5000万黄金在眼皮子底下不翼而飞，所有在场人员头皮发麻、惊出一身冷汗。侦查员立即开展案中案的侦查工作，确定价值5000万的黄金被黄某连夜转移，人和黄金下落不明。
侦查员调整侦查思路，从关系人方向着力突破，查到黄某的父亲后，加大审讯力度，晓之以情、动之以理。黄某父亲考虑到黄金数量之大，为了减轻女儿和自己的罪责，供述了帮助女儿转移黄金的犯罪事实，并连夜带领侦查员行车两小时到达一个偏僻农村，在一个不起眼民房内的床下，将藏匿在涂料桶、旅行箱、编织袋中的黄金起获。当天警方现场查获黄金152公斤，案中案成功侦破。
据办案人员介绍，该案主犯王某某，80后，毕业于山东某知名大学，有国内某顶级互联网企业从事风控工作的经历，对互联网投资有一定了解；王某某平时有意阅读一些互联网金融知识，目的就是希望利用互联网快速致富。
专案组经过对王某某手机中的上万条信息数据逐一进行分析甄别，获取了该嫌疑人在境外赌场存有2.2亿资金的两条信息。针对此信息，专案人员与王某某经过一番斗智斗勇，迫使其最终放弃抵抗，彻底交代了同案金主在澳门两个赌场存款2.2亿港币的犯罪事实。目前，公安部已协调澳门警方对2.2亿赃款进行查询、冻结、追缴。
截至6月7日，“2·12”专案共查获现金人民币2463万元，金条170余公斤价值5600余万元，名表9块价值400余万元，豪车7台价值3200余万元，其中查扣价值4800万元豪宅一处，价值1100万元豪宅一处，价值7000万元豪宅一处，先后两次冻结第三方支付平台内涉案赃款共计16亿余元。目前，共计冻结查扣现金、物品、房屋等价值约18.43亿元，储存在澳门赌场内2.2亿涉案港币的查扣工作正在进行中。
目前，本案正处在侦查阶段。
来源丨兰州晚报 编辑：陈世贇
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