银行会根据什么来判断一个账号涉及洗钱和异常交易？
以前是我的钱我作主，现在是我的钱银行作主，涉及洗钱应该由专业机构调查，不是以莫须有的罪名让客户跑腿，如果是我转钱给洗钱的这是我的责任，如果是洗钱的或务转給的这是对方的事，如果银行一意孤行诂计很多客户会把钱取出来，自己不努力靠打压，银行离作死的路不远了，
每家银行都有反洗钱调查，每家都有反洗钱的系统，里面系统会定期筛选出来名单，柜面就需要查流水看什么原因。原因大同小异，基本有这么几个:
1.闪进闪出。钱刚转进来就马上转出去。
2.集中转入，分散转出。别人转进来的钱，分散转给上百个人甚至上千个人。
3.分散转入，集中转出。多数人转进来的钱，一笔就转出去。
4.银行卡里不留余额。进出转账，快进快出，卡里不留余额或者只留很少的余额。
5.涉及交易异常人员。转账交易涉及到其他交易异常的人员，转账的对方涉及交易异常了，那也会牵连到你。
我就是干这个的，作为银行的工作人员，我可以明确告诉大家，就算你什么坏事都没干，你的账户也很会被银行管控，这是银行的权利。不是吓唬人，大多数普通人还没有意识到现在诈骗和洗钱严重到什么程度。
异常交易和洗钱是什么关系？
顾名思义，异常交易，就是表现不正常的交易。
打个比方，有人犯罪被通缉或逮捕，在他被法院判决之前，只能称为犯罪嫌疑人。
同理，异常交易是在未被认定为洗钱等违法交易之前，根据交易特征判断出来的不正常资金往来。严格地说，异常交易不一定是洗钱或者其他违法交易，有可能是有真实合法业务背景的交易，只不过误闯进了银行或者反洗钱中心的监测范围。
事实上，银行排查出来的异常交易，是有一定的命中率的，这个命中率由监测模型水平决定，每家银行因为技术和业务能力的差异，这个命中率有高低。
一句话，洗钱交易一定是异常交易，但异常交易不一定是洗钱，也可能是其他违法交易，或者合法交易。所以，排查异常交易，还可能会发现洗钱以外的其他违法案件。
